¿Le ganarías a un campeón olímpico corriendo una maratón? ¿Vencerías al mejor ajedrecista del mundo?

En mis seminarios siempre planteo estas preguntas, y la respuesta es contundente: "No".

Entonces, ¿por qué creemos que podemos "ganarle al mercado" financiero, enfrentándonos directamente contra inversionistas de élite, profesionales con recursos financieros ilimitados, equipos especializados y acceso privilegiado a información?

🌊 La clave está en seguir tendencias, no en vencerlas. Si un activo sube, generalmente seguirá subiendo hasta que rompa su soporte. Si baja, lo hará hasta que se rompa la resistencia. La mejor estrategia es no ir contra tendencia, sino emular a los mejores siguiendo estos movimientos. Entender esto es el primer paso para gestionar efectivamente el riesgo.

🔑 Dos reglas esenciales para gestionar riesgos en inversiones:

1️⃣ Stop Loss (límite de pérdidas): Nunca puedes predecir cambios de tendencia con certeza. Por ello, debes programar una venta automática (Stop Loss) que limite tus pérdidas cuando las condiciones se vuelvan adversas.
Generalmente se establece bajo una potencial ruptura de tendencia.

2️⃣ Mantén un porcentaje fijo de pérdida por operación y en tu cartera: Nunca arriesgues más del 10% en una sola operación, ni permitas que tus pérdidas totales superen el 20% de tu cartera. Muchos no tienen claro cuánto están arriesgando por operación, lo cual es vital para la supervivencia en mercados volátiles.

📉 Entender esto es vital, porque si pierdes el 10% de tu inversión, necesitas una subida del 11% solo para recuperar tu capital inicial. ¿Y si pierdes el 50%? Necesitarías una recuperación del 100%. Si pierdes un 75%, requerirías un aumento de un 300%. Este fenómeno ilustra la importancia crítica del control de pérdidas.

🧮 Fórmula para gestionar tu riesgo
Para respetar las reglas anteriores, utiliza esta fórmula:

(Riesgo x Capital)%)/(P.Compra-P. Stop Loss) = N°de Acciones a comprar.
N°Acc x P.Compra = Inversión

📌 Ejemplo práctico:
Capital: US$10.000
Riesgo: 5%
P.Compra: US$150
Stop Loss: US$110
Acciones a comprar: (10.000x5%) ÷ (150-100) = 10 acciones.
Inversión: 10 acciones x US$150 = US$1.500
Pérdida máxima: US$500 (5%)

📈 ¿Qué sucede si la acción sube? Si sube a US$210 y establece ahí un nuevo soporte, elevamos el Stop Loss hasta US$210. Esto asegura ganancias del 40% sobre esta operación específica y libera margen en nuestra cartera para nuevas inversiones.

🛡️ Al reducir tu exposición de riesgo al subir el Stop Loss permite sumar más inversiones sin sobrepasar el riesgo máximo establecido. Así, paciencia, perseverancia y una buena gestión del riesgo incrementan tu capital y tu tranquilidad mental.

✅ Conclusión clave: No trates de superar al mercado; aprende a seguirlo. La gestión del riesgo no solo protege tu capital, también te posiciona estratégicamente para crecer.