Frases

“No se cambian las cosas combatiendo la realidad actual. Para cambiar algo, es necesario crear un nuevo modelo, uno distinto que haga que el actual modelo quede obsoleto".

Richard Buckminster Fuller

viernes, 29 de noviembre de 2024

Comparte tu proceso: El camino hacia la conexión y el crecimiento

¿Sabías que ya no tienes que esperar a ser perfecto para compartir tu trabajo? 

Vengo escribiendo en este Blog por más de 18 años, y muchas cosas han cambiado durante este tiempo: la transformación digital, el Covid-19, el florecer de los influencers en Redes Sociales, y ahora último, la Inteligencia Artificial, lo que está generando todo un cambio de mentalidad e incluso de paradigma en relación a como está y será el mundo en un par de años. Entre los fenómenos más interesantes, es el desarrollo de la Marcar Personal, como alternativa a generar ingresos, a partir del conocimiento, habilidades, o del trabajo en el cual se es bueno.

En este sentido, ya no necesitas esperar a ser un experto para empezar a compartir lo que haces. Vivimos en una sociedad obsesionada con los resultados, pero el verdadero valor no está en mostrar lo que lograste, sino en enseñar cómo llegaste ahí. Las personas quieren conocer el “¿Cómo?” más que el “Qué”.

Eso es lo que dice Austin Kleon en su libro “Muestra tu trabajo”, quien propone un cambio de paradigma en cómo compartimos nuestro trabajo, enfatizando la importancia de mostrar no solo el producto final sino también el proceso creativo, y eso es algo que sin darme cuenta, he venido haciendo desde que me independicé el año 2009, por lo que podría decir, que lo he puesto en práctica en mi propio camino. Al compartir mi proceso –incluso cuando no estaba seguro de qué tan “bueno” era, y solo era un aprendiz– no solo conecté con más personas, sino que crecí muchísimo a nivel personal, y las personas empezaron a mirar como un experto en temas de Transformación Organizacional y Coaching.

De este modo, hoy quiero compartir mi visión respecto de lo que creo que podría ser algo muy importar que sería el hecho de comenzar a desarrollar esto ti, al mostrarte más humano y vulnerable, y cómo esta práctica puede ayudar no solo a construir relaciones auténticas, sino también a crecer como persona, profesional, y por añadidura, comenzar a tener nuevos ingresos.

Entonces, dicho lo anterior, la pregunta importante a hacerse es: 
¿Para qué deberías compartir tu proceso?

Mucha gente tiene miedo de compartir lo que hace porque siente que no está “listo”, porque se le presenta el síndrome del impostor, o tiene temor a lo que pudiesen decir los demás, sobre todo los más cercanos. Sin embargo, lo cierto que nadie está completamente listo o preparado, y eso está bien, más aun si entendemos los procesos como un aprendizaje continuo.

Así, cuando compartes tu proceso, tu conocimiento o lo que haces, de forma auténtica, comienzan a pasar cosas increíbles:

1. Conectas desde la autenticidad. A la gente no le importan tanto tus logros como tu historia. Lo que los inspira es ver que tú, al igual que ellos, también luchas, dudas y aprendes.

2. Inspiras a otros. Cuando compartes lo que estás aprendiendo, ayudas a otros a darse cuenta de que ellos también pueden empezar, aunque no sepan todo.

3. Refuerzas tu crecimiento personal. Hablar de tus errores y aprendizajes te obliga a reflexionar, lo que acelera tu evolución, y a la vez te vuelve más cercano y empático.

¿Ven lo que quiero decir? Mostrar su trabajo no es un acto de arrogancia, sino de generosidad donde todos ganan.

Ahora, ¿cómo se aplica esto al desarrollo personal?
Para responder a esta pregunta, déjenme vincular esto con algo que para mí es clave: el crecimiento como persona.
El acto de compartir el proceso no solo impacta a otros; también transforma su relación consigo mismo, permiéntodo conocerse más, (uno de los puntos centrales y base cuando hablamos del Inversionista Interior), y si se documenta lo que se hace, se empiezas a notar patrones en sus decisiones, sus hábitos y hasta en sus bloqueos, volviéndose más resilientes.

Ahora, mostrar tus errores públicamente puede dar miedo al principio, pero al hacerlo, desarrollas una fortaleza interna. Aprendes a aceptar que equivocarte es parte del camino, y fomenta una mentalidad de aprendizaje. Cada vez que compartes, reafirmas que siempre hay algo nuevo por aprender y enseñar, tal como mencionaba hace un rato: el aprendizaje es continuo.

¿Te das cuenta de cómo esto se conecta directamente con el desarrollo personal? Compartir no es solo para ayudar a otros; es para que tú también crezcas.

Entonces, ¿cómo empezar a mostrar tu trabajo sin sentirte abrumado?

Tengo claro que puede sonar intimidante al principio, pero no tiene que ser complicado. Aquí van algunas estrategias prácticas que a mí me han funcionado sobre todo, como dije al inicio,  después del leer el libro “Muestra tu trabajo”:

1. Documenta algo pequeño todos los días.
No necesitas hacer un gran despliegue. Simplemente, registra algo pequeño que aprendiste hoy. Puede ser una lección, un error o un momento de inspiración. ¿Un ejemplo? Tal vez hoy intentaste organizar tus finanzas personales y te diste cuenta de que necesitas ser más disciplinado con tus gastos. Comparte eso.

2. Cuenta la historia detrás de lo que haces.
Todo tiene una historia. Tal vez estás empezando a aprender sobre inversiones, o tal vez estás explorando cómo balancear tu vida profesional con tus metas personales. Comparte lo que te llevó a ese punto y qué estás descubriendo en el camino.

3. Habla de tus errores y aprendizajes.
Te lo digo por experiencia: ser vulnerable conecta más que cualquier éxito. Cuando he compartido mis propios fracasos –como las veces que dudé de mí mismo en mis inicios como Coach Profesional o cuando tomé malas decisiones financieras–, fue cuando más resoné con las personas.

4. Haz preguntas a tu audiencia.
No sientas que tienes que tener todas las respuestas. Pregúntate: “¿Qué estrategias uso para manejar mis finanzas personales?” o “¿Cómo enfrento mis propios miedos al empezar algo nuevo?”. Las mejores conversaciones empiezan cuando reconoces que aún estás aprendiendo.

Ahora, hablando del Inversionista Interior que cada uno de nosotros puede llegar a ser, las personas me preguntan, “¿cómo mostrar mi proceso me prepararía para invertir mejor en mí mismo, en mi vida?, y lo que suelo responder, es con harto bien práctico; haciéndote las siguientes preguntas:

¿Qué hábitos te están frenando? ¿Dónde estás invirtiendo tiempo y energía de forma ineficiente? ¿En qué soy bueno, o qué es aquello que realmente amo hacer? ¿Cón que cosas o acciones siento que estoy en Flow? 

Hacerte este tipo de preguntas, lleva a un nivel de autoconciencia clave para cualquier tipo de inversión, ya sea emocional, de tiempo, financiera, etc.

Por ejemplo:
- Al compartir cómo manejas tu presupuesto, te vuelves más consciente de tus prioridades.
- Al documentar tus avances en habilidades o proyectos, identificas dónde necesitas mejorar.
- Al reflexionar sobre tus errores, te preparas para tomar decisiones más inteligentes la próxima vez.

Si se dan cuenta, compartir el proceso no solo es una herramienta creativa, sino también un ejercicio de autoliderazgo, pues como he contado en otras ocasiones, liderazgo es la capacidad de movilizar en escenarios de incertidumbre, entonces, esta práctica es un ejercicio de autoliderazgo pues te moviliza a ti mismo en un escenario incierto al ser nuevo para ti.

Para ir cerrando, si hay algo que me ha enseñado este camino, es que no necesitas ser un experto para empezar a compartir. Solo necesitas ser tú. Mostrar tu trabajo no se trata de presumir, se trata de conectar, de inspirar y de crecer junto a otros.

Así que aquí te dejo alguna preguntas relacionadas con esto: ¿Qué puedes compartir hoy? Tal vez es algo pequeño, como una lección aprendida o una duda que estás enfrentando. Sea lo que sea, te invito a dar ese primer paso. Al hacerlo, te aseguro que empezarás a transformar no solo tu relación con los demás, sino también contigo mismo, así qué, ¡¿QUÉ ESTÁS ESPERANDO?!


Reflexiones

Antes de terminar, quiero dejarte 5 preguntas que pueden ayudarte a reflexionar sobre cómo aplicar esta idea en tu vida: 

1. ¿Qué aspecto de tu vida o trabajo te gustaría documentar y compartir?

2. ¿Qué miedo o creencia te está frenando a la hora de mostrar tu proceso?

3. ¿Cómo crees que compartir tus aprendizajes podría impactar a los demás?

4. ¿Qué hábito podrías adoptar hoy para empezar a registrar tus avances diarios?

5. ¿Cómo puedes usar tus errores como una herramienta para inspirar y conectar con otros?

Tómate un momento para responder estas preguntas. Escríbelas en una libreta o cuaderno, porque ahí es donde comienza la magia: en reconocer dónde estás ahora y atreverte a dar el primer paso hacia algo más grande.

Finalmente, ante cualquier duda o inquietud, o simplemente si deseas compartir tus apreciaciones, te invito a dejarme tus preguntas, dudas o comentarios, o si prefieres, compártelas conmigo directamente. Estoy aquí para acompañarte en este camino.

miércoles, 20 de noviembre de 2024

Desarrollo Personal para Inversionistas Retail: Herramientas para Mejorar tu Desempeño en el Mercado Financiero

Hace un tiempo ya que vengo acompañando con Coaching a hombres y mujeres que están inviertiendo o que están con ganas de invertir en mundo financiero. A diferencia de otros contextos u objetivos que otro tipo de clientes me han solicitado trabajar, en el ámbito financiero actual, los inversionistas de tipo retail, es decir, personas comunes y corrientes como tú o como yo, enfrentan desafíos únicos.

El acceso a información, la volatilidad de los mercados y la necesidad de tomar decisiones rápidas pueden ser abrumadores, lo que hace que en este tipo de inversionistas se genere mucha incertidumbre, ansiedad, y miedo. 

Ahora, el patrón común que mis clientes me han comentado, es que toman conciencia que, para que haya una decisión financiera exitosa, existe una importante combinación de desarrollo personal, conocimiento técnico y habilidades profesionales. 

Entonces, en esta ocasión, quiero compartir ciertas herramientas prácticas y conocimientos clave para que los inversionistas retail puedan afrontar estos retos de manera efectiva, mejorando su desempeño como, y  por lo tanto, alcanzando sus objetivos financieros.

1. Gestión Emocional en las Inversiones

El Impacto de las Emociones en las Decisiones Financieras

Las emociones desempeñan un papel crucial en la toma de decisiones financieras. Desde el miedo al perder dinero hasta la euforia tras una ganancia, estas emociones pueden llevar a decisiones precipitadas y poco estratégicas. Comprender cómo las emociones influyen en tus decisiones te permitirá ser un inversionista más consciente y controlado. Por ejemplo, el exceso de confianza puede llevarte a sobreestimar tus habilidades y asumir riesgos innecesarios, mientras que el efecto manada puede hacer que sigas tendencias sin analizar sus fundamentos.

Estrategias para Manejar el Estrés y la Ansiedad

Como mencionaba al inicio, el estrés y la ansiedad son comunes entre los inversionistas, especialmente durante periodos de alta volatilidad. Prácticas como el mindfulness y la meditación pueden ser herramientas efectivas para mantener la calma y tomar decisiones desde un estado emocional más acorde a los hechos, en vez de hacerlo desde emociones que nublan el juicio. 

Por otra parte, generar estos hábitos, ayuda a generar un estilo de vida saludable, apoya de ejercicio regular y una alimentación equilibrada, no solo mejora tu salud física, sino también tu capacidad para manejar el estrés de manera efectiva.

Desarrollo de la Inteligencia Emocional

La inteligencia emocional es una habilidad esencial clave para los inversionistas. La autoconciencia te permite reconocer tus emociones antes de que afecten tus decisiones, además te ayudaría a entender las emociones y motivaciones de otros actores del mercado. Desarrollar inteligencia emocional, s te permitirá construir relaciones más efectivas y tomar decisiones más informadas.

2. Educación Financiera Continua

La Importancia de Mantenerse Actualizado 

Si hay fundamental en este contexto, es mantener una educación y aprendizaje financiero continuos, ya que el mercado financiero está en constante cambio, son muchos los participantes y las variables que indicen en él, por lo tanto mantenerse actualizado es clave para tener un buen rendimiento y desempeño.

Entender las tendencias globales, tanto como los cambios en las políticas monetarias o las innovaciones tecnológicas, pueden tener un impacto significativo en tus inversiones. Por ejemplo, el auge de las criptomonedas ha creado nuevas oportunidades, pero también requiere un conocimiento profundo para comprender sus riesgos y beneficios, y lo similar ha estado pasando con la Inteligencia Artificial, y así seguramente, ocurrirá con nuesva innovaciones tecnológicas.

Acceso a Recursos Educativos

Una buena noticia, es que hoy en día, existe una amplia gama de recursos educativos disponibles para los inversionistas. Desde cursos en línea en plataformas como Coursera y Udemy, hasta libros escritos por expertos financieros como 'El Inversor Inteligente' de Benjamin Graham, y muchos otros más. Estos recursos permiten construir una buena base de conocimiento. Además, seguir blogs y podcasts especializados puede ayudarte a estar al día con las últimas novedades del mercado, y por último, ser curioso en relación a un auto-aprendizaje, es muy relevante para estar cada vez más informado.

Construcción de un Plan de Estudio Personalizado

Algo muy importante que desarrollamos con mis clientes en los procesos de Coaching, es crear un plan de estudio personalizado, pues éste les permite enfocar sus esfuerzos en áreas específicas que necesiten mejora. 

El primer paso es comenzar evaluando tus conocimientos actuales y estableciendo metas educativas claras y concretas. Por ejemplo, si deseas aprender sobre análisis técnico, puedes programar sesiones de estudio diarias y utilizar recursos específicos como gráficos interactivos y tutoriales en línea.

3. Toma de Decisiones Informadas

Análisis Fundamental 

El análisis fundamental se centra en evaluar el valor intrínseco de una empresa mediante el estudio de sus estados financieros, como el balance general, el estado de resultados y el flujo de caja. Entender ratios clave como el PER (Precio-Earnings Ratio) o el ROE (Return on Equity) te permitirá identificar oportunidades de inversión sólidas y evitar empresas sobrevaloradas.

Y junto con lo anterior, entender una base de Macroeconomía es muy valioso para ver cómo las circuntancias externas pueden afectar a los mercados, tales como aumento o bajas en las tasas de interes de los paises, datos de inflación y empleo, y los sistemas políticos presentes en cada país donde se desea invertir.

Análisis Técnico

El análisis técnico utiliza gráficos e indicadores para predecir movimientos futuros del mercado. Herramientas como las velas japonesas, el RSI (Relative Strength Index) y el MACD (Moving Average Convergence Divergence) te ayudarán a identificar tendencias y puntos clave para entrar o salir de una inversión.

Aprender a generar estrategias de inversión entendiendo los gráficos y usando los indicadores mencionados, es valiosísimos para tomar decisiones de inversión más asertivas.

Integración de Ambos Métodos

La combinación de análisis fundamental y técnico puede proporcionarte una perspectiva más completa. Por ejemplo, puedes usar el análisis fundamental para identificar empresas con sólidos fundamentos y el análisis técnico para determinar el momento óptimo para invertir. Estudios de caso basados en empresas reales pueden ayudarte a entender cómo aplicar ambos enfoques de manera práctica.

4. Desarrollo de Autoconciencia Estratégica

La autoconciencia estratégica es como mirar al espejo, pero con un lente más amplio que incluye no solo lo que eres hoy, sino también lo que puedes llegar a ser. No se trata solo de saber qué te gusta o en qué eres bueno, sino de comprender cómo esas cualidades se alinean con tus metas y el entorno en el que te mueves. Es un equilibrio entre conocerte profundamente y usar ese conocimiento para tomar decisiones estratégicas que te acerquen a tus objetivos.  A continuación te brindo 3 formas para desarrollarla:

Reconoce tus patrones 

Para comentzar a reconocer tus patrones, reflexiona las siguientes preguntas:

¿Qué decisiones tomas consistentemente? ¿Qué te hace tomar ese tipo de decisiones?
¿Qué emociones surgen en ciertas situaciones? ¿A qué te predisponen esas emociones? ¿Qué tan conciente eres de lo que te ocurre corporalmente en esas situaciones?

Por ejemplo, si te das cuenta de que tiendes a evitar riesgos porque el miedo al fracaso te detiene, puedes trabajar en entender por qué sucede y qué hacer para enfrentar ese miedo de forma productiva..

Pide Feedback o retroalimentación

La autoconciencia requiere de no solo quedarse con la mirada propia, pues todos tenemos zonas ciegas que no podemos ver por nuestra propia cuenta, por lo que concoer lo que las cosas que otros ven y tú no, es fundamental para esto. Pedir opiniones a otros inversionistas, a un amigos, a un colega, o incluso a un mentor o coach, puede darte una perspectiva más objetiva de tus puntos ciegos. 

Para eso, hay una metodología llamada GAPS, que sirve mucho para pedir feedback de forma estratégica.

Analiza el impacto de tus acciones

No solo mires lo que haces, sino cómo afecta a los demás y a los resultados. Puedes hacerte preguntas tales como:
¿Mis decisiones, están ayudando o limitando el progreso? ¿Qué hice bien y qué hice mal que generé estos resultados? ¿Cuánto de mi forma de ser, incide en la forma como tomo decisones y ejecuto acciones? ¿Qué tendré que aprender de mí, para tomar decisiones diferentes?

Es clave entender que todo lo que hacemos, debe de quienes somos, por eso es vital aprender a conocerse a uno mismo.


Adicionalmente, junto con estas tres opciones para desarrollar Autoconciencia Estratégica, una habilidad clave para eso, es la GESTIÓN DEL TIEMPO.

La gestión del tiempo es esencial para equilibrar tus responsabilidades personales con el tiempo que le dedicas a invertir. En la medida que más gestionado esté tu tiempo, más foco podrás poner, tanto para invettir, como para dedicar tiempo al aprendizaje.

Herramientas como el método Pomodoro o el sistema GTD (Getting Things Done) pueden ayudarte a priorizar tareas y mantener la productividad. Establecer rutinas diarias y usar calendarios digitales para organizar tus compromisos también es fundamental.

5. Planificación y Establecimiento de Metas

Definición de Objetivos de Inversión Claros

Establecer objetivos claros es el primer paso para alcanzar el éxito financiero. Las metas SMART (Específicas, Medibles, Alcanzables, Relevantes y Temporales) son una metodología probada para definir objetivos que sean realistas y alcanzables. Además, es importante tener en cuenta el horizonte de inversión, dividiendo tus metas en corto, mediano y largo plazo.

Creación de un Plan para Alcanzar las Metas

Un plan de inversión sólido incluye una estrategia de diversificación para reducir riesgos y una alocación de activos que se alinee con tu perfil de riesgo. Por ejemplo, puedes considerar una combinación de acciones, bonos e instrumentos alternativos para equilibrar la rentabilidad y la seguridad.

Monitoreo y Ajuste del Plan

Un buen plan de inversión no es estático. Es crucial revisar periódicamente tu portafolio para asegurarte de que sigue alineado con tus metas y hacer ajustes según sea necesario. La adaptabilidad es una habilidad clave para responder a cambios en el mercado y aprovechar nuevas oportunidades.

Resumen

Este libro ha explorado aspectos esenciales para el desarrollo personal y profesional de los inversionistas retail. A continuación, se presentan los puntos clave de cada capítulo:


1: Gestión Emocional en las Inversiones
- Las emociones como el miedo y la euforia influyen significativamente en las decisiones financieras.
- El mindfulness y un estilo de vida saludable ayudan a gestionar el estrés.
- Desarrollar inteligencia emocional mejora la toma de decisiones y las relaciones en el mercado.

2: Educación Financiera Continua
- Mantenerse actualizado es crucial en un mercado en constante cambio.
- Aprovechar recursos educativos como cursos en línea y libros especializados mejora el conocimiento.
- Diseñar un plan de estudio personalizado permite enfocar el aprendizaje en áreas clave.

3: Toma de Decisiones Informadas
- El análisis fundamental evalúa el valor intrínseco de una empresa.
- El análisis técnico utiliza gráficos e indicadores para prever tendencias.
- La combinación de ambos métodos proporciona una visión más completa para tomar decisiones.

4: Desarrollo de Habilidades Profesionales
- Mejorar las habilidades de negociación asegura mejores condiciones en las inversiones.
- El networking es clave para acceder a nuevas oportunidades y conocimiento del sector.
- La gestión del tiempo optimiza la productividad y permite equilibrar responsabilidades.

5: Planificación y Establecimiento de Metas
- Establecer objetivos SMART asegura claridad y enfoque en las metas financieras.
- Un plan de inversión bien diversificado minimiza riesgos y maximiza rendimientos.
- Revisar y ajustar el plan regularmente permite adaptarse a cambios en el mercado.

Conclusión

El éxito financiero no solo depende del conocimiento técnico, sino también del desarrollo integral del inversionista. Cultivar habilidades personales, mantenerse educado y planificar estratégicamente son los pilares para mejorar el desempeño en el mercado. Con las herramientas y estrategias proporcionadas, cada inversionista puede navegar los desafíos del mercado con confianza y lograr sus objetivos financieros.

Consejos

1. Dedica tiempo a entender tus emociones antes de tomar decisiones importantes.

2. Invierte en tu educación financiera de forma constante y estratégica.

3. Adopta la disciplina de revisar y ajustar tu plan de inversión periódicamente.

Plan de Acción

1. Evalúa tu situación actual: Define tus emociones, conocimientos y habilidades actuales.
2. Establece metas claras: Utiliza el marco SMART para definir objetivos específicos.
3. Implementa estrategias: Aplica las herramientas de análisis, gestión emocional y networking descritas.
4. Monitorea el progreso: Revisa regularmente tus avances y ajusta según sea necesario.
5. Busca retroalimentación: Aprende de tus éxitos y errores para mejorar continuamente.

Preguntas de Autoreflexión

1. ¿Qué emociones suelen influir en mis decisiones financieras y cómo puedo gestionarlas mejor?

2. ¿Qué conocimientos financieros necesito adquirir para sentirme más preparado?

3. ¿Cómo puedo mejorar mi red de contactos en el sector financiero?

4. ¿Mi plan de inversión está alineado con mis objetivos personales y financieros?

5. ¿Qué ajustes puedo hacer para equilibrar mejor mis prioridades personales y profesionales?

martes, 15 de octubre de 2024

Aprendiendo a Invetir: El viaje del héroe.

El viaje del héroe de los Inversionistas

Uno de las lecturas que  más me han gusto de Fredy Kofman est "Aprendiendo a Aprender", donde él explora la importancia del aprendizaje como herramienta esencial para el crecimiento personal y profesional. Kofman describe el aprendizaje como un proceso de transformación de acciones ineficaces en acciones efectivas, que comienza cuando identificamos nuestras incompetencias y nos comprometemos a mejorar. La gracia que tiene esta lectura, es que utiliza la narrativa del "camino del héroe", una estructura que aplica tanto al aprendizaje individual como al desarrollo de equipos y organizaciones. En este viaje, el "héroe" enfrenta retos que lo llevan a confrontar sus propias limitaciones y a superar los "Enemigos del aprendizaje" como el miedo, la arrogancia y la pereza.

En esta oportunidad he querido llevar y adaptar esto al contexto de las inversiones donde entonces, el "héroe" sería el inversionista; el inversionista personal.

A ver, Kofman destaca la importancia de la visión personal y compartida como motor del aprendizaje. Sin una visión clara, el inversionista carece de dirección y se vuelve reactivo en lugar de proactivo. Además en "Aprendiedo a Aprender" se habla de "la tensión creativa",que se genera producto de la diferencia entre la situación actutal y la visión deseada, así, en este contexto, esta tensión sería a causa de la situación financiera actual y la visión deseada, y esto impulsaría al inversionista a progresar. 

Es muy importante que el inversionista pase por las distintas etapas del aprendizaje, desde el principiante hasta el experto, sin sucumbir a la impaciencia o al deseo de gratificación inmediata. Así como Kofman introduce el concepto de la "maestría", que es alcanzada por aquellos que mantienen siempre el espíritu del principiante y aman el proceso de aprendizaje, lo mismo ocurre en el mundo de las inversiones, es decir, un inversionista que se precie de tal, tomará la postura de lo que yo llamo, un "eterno aprendiz".


10 Aprendizajes Claves para Inversionistas:

A continuación compartiré una lista de los que a mi juicio son los principales aprendizajes derivados de "Aprendiendo a aprender" para los inversionistas.

  1. El aprendizaje financiero comienza al reconocer nuestras propias limitaciones y declararnos temporalmente incompetentes.

  2. La visión personal es fundamental para orientar nuestras inversiones y mantener la motivación a largo plazo.

  3. Los desafíos y situaciones insatisfactorias en nuestras finanzas son oportunidades de crecimiento y aprendizaje.


  4. La tensión creativa impulsa el aprendizaje financiero, al establecer una brecha entre nuestra realidad actual y nuestra visión de libertad financiera.

  5. La humildad es esencial para reconocer la necesidad de aprender sobre inversiones y pedir ayuda cuando sea necesario.

  6. El camino del héroe implica enfrentar y superar nuestros miedos financieros, vergüenzas y tentaciones para seguir avanzando.

  7. La práctica constante y el compromiso con el proceso de aprendizaje son cruciales para alcanzar la maestría en inversiones.

  8. Un buen coach o mentor financiero puede acelerar el proceso de aprendizaje y ayudar a evitar errores costosos.

  9. La confianza en uno mismo y en el coach es fundamental para avanzar en el camino del aprendizaje financiero.

  10. El aprendizaje sobre inversiones no es una línea recta; implica atravesar mesetas y periodos de estancamiento que debemos aprender a amar.


7 Herramientas para Poner en Práctica Estos Aprendizajes como Inversionista:

Tal como en el apartado anterior, aquí compartto una lista de los que a mi juicio son prácticas clave a poner en práctica de modo de volverse un mejor inversionista desde la perspectiva de un Coach Financiero.

  1. Declaración de Incompetencia:
    • Paso 1: Reflexiona sobre las áreas de las finanzas en las que sientes que no tienes suficiente habilidad o conocimiento (ej. análisis de acciones, gestión de riesgos). Sé honesto contigo mismo y escribe estas áreas.

    • Paso 2: Acepta que estar en un estado de incompetencia es parte del proceso de crecimiento financiero. Cambia la mentalidad de "no puedo invertir" a "estoy aprendiendo a invertir".

    • Paso 3: Comparte tus áreas de incompetencia con personas de confianza o con un mentor financiero para que te apoyen y te ayuden a mantenerte comprometido con el aprendizaje.

  2. Visión Clara:
    • Paso 1: Dedica tiempo a imaginar cómo te gustaría que fuera tu vida financiera en el futuro. Define tus objetivos a largo plazo (ej. libertad financiera, ahorro para la jubilación) y anótalos.

    • Paso 2: Asegúrate de que tu visión sea inspiradora y que esté alineada con tus valores financieros. Pregúntate por qué cada objetivo es importante para ti.

    • Paso 3: Divide la visión en metas a corto, mediano y largo plazo, lo que te permitirá medir tu progreso y mantener la motivación en tu camino de inversionista.

  3. Tensión Creativa:
    • Paso 1: Identifica la diferencia entre tu situación financiera actual y tu visión deseada. Haz una lista de las habilidades y conocimientos financieros que necesitas desarrollar.

    • Paso 2: Utiliza esta brecha como una fuente de motivación, no de frustración. Recuerda que la tensión es lo que te impulsa a crecer como inversionista.

    • Paso 3: Establece acciones concretas para reducir la brecha, como la práctica diaria de análisis financiero, la formación en inversiones o la búsqueda de apoyo.

  4. Buscar un Coach o Mentor Financiero:
    • Paso 1: Identifica a alguien que tenga experiencia en inversiones. Puede ser un mentor formal, un colega con experiencia o un asesor financiero.

    • Paso 2: Acércate a esa persona y explícale tus objetivos financieros. Pide su orientación y establece una relación de aprendizaje basada en la confianza y el respeto.

    • Paso 3: Acepta la retroalimentación del coach con una mentalidad abierta, tomando en cuenta sus sugerencias para mejorar constantemente tu estrategia de inversión.

  5. Práctica Deliberada:
    • Paso 1: Establece un horario específico para la práctica de tus habilidades de inversión. Asegúrate de dedicarle un tiempo constante y significativo cada semana.

    • Paso 2: Enfócate en tus debilidades durante la práctica, como el análisis técnico o la lectura de estados financieros. Elige actividades que desafíen tus límites y te saquen de tu zona de confort.

    • Paso 3: Evalúa tu progreso regularmente y ajusta tu práctica en función de los resultados. Considera la retroalimentación de tu mentor para mejorar continuamente.

  6. Autoevaluación Constante:
    • Paso 1: Programa momentos específicos, ya sea semanal o mensualmente, para reflexionar sobre tu progreso como inversionista. Haz preguntas como: "¿Qué decisiones de inversión hice bien?" y "¿Qué podría mejorar?".

    • Paso 2: Utiliza un diario de inversiones donde puedas registrar tus avances, dificultades y aprendizajes. Esto te permitirá tener un registro detallado de tu evolución financiera.

    • Paso 3: Ajusta tus metas y acciones en función de los resultados de tu autoevaluación. No temas cambiar de enfoque si es necesario para mejorar tu rendimiento financiero.

  7. Amar el Proceso:
    • Paso 1: Cambia tu perspectiva sobre el aprendizaje financiero. En lugar de enfocarte solo en los resultados, valora cada paso como una oportunidad para crecer como inversionista.

    • Paso 2: Celebra tus pequeños logros financieros. Reconocer los avances, por más pequeños que sean, te ayudará a mantenerte motivado y disfrutar del proceso.

    • Paso 3: Rodéate de personas que también disfruten del proceso de aprendizaje financiero. Compartir experiencias con otros inversionistas puede hacer el camino más enriquecedor y menos solitario.

Para ir cerrando, solo agregaría que, como ya lo he dicho anteriormenrte, el aprendizaje en inversiones es un viaje continuo y desafiante, donde cada obstáculo es una oportunidad para crecer y es una gran escenario para el desarrollo personal también.

Al adoptar la mentalidad del héroe, puedes enfrentar tus miedos financieros, vencer tus limitaciones y alcanzar la maestría en el mundo de las inversiones, y en el tuyo.

Te invito a que, en lugar de temerle a la incomodidad del no saber, la veas como la puerta hacia un nuevo nivel de desarrollo personal y financiero. 


¡Toma hoy el compromiso de aprender a invertir  en ti también, y así podrás transformame en un inversionista más integral y alineado a quien tú eres!